Un premier examen dédié au jeu en ligne et illégal
Le Groupe d'action financière (FATF), organisme intergouvernemental chargé de fixer les normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, a publié un avertissement adressé aux régulateurs. Les plateformes de jeu, qu'elles soient physiques ou en ligne, sont « considérées comme particulièrement exposées aux risques de blanchiment », selon le document.
L'analyse s'appuie sur les contributions de plus de 80 juridictions, d'organismes sectoriels et de chercheurs, réunies au cours d'un projet d'un an. Il s'agit du premier examen détaillé du FATF consacré spécifiquement aux risques associés au jeu en ligne et au jeu illégal.
Le rapport souligne que l'évolution technologique des plateformes de jeu, conjuguée à la diversité des réglementations AML/CTF d'une juridiction à l'autre, a « conduit à des développements dans les risques de blanchiment, de financement du terrorisme et, dans une moindre mesure, de financement de la prolifération ».
Marchés illégaux et opérateurs non licenciés
Le document indique que, dans de nombreuses juridictions, les marchés illégaux rivalisent avec les marchés légaux, voire les dépassent. Les opérateurs non licenciés se présentent de manière constante comme des entreprises légitimes tout en offrant anonymat et incitations qui attirent à la fois les consommateurs et les réseaux criminels, d'après le FATF.
Les méthodes relevées incluent le transfert de fonds sans mise effective, le « smurfing » (multiplication de petites transactions pour contourner les seuils de détection) et le placement de paris anormalement élevés ou coordonnés sur des événements suspects de manipulation de compétition.
Le FATF a publié une liste d'« indicateurs de risque » : dépôts provenant de multiples comptes tiers, forte dépendance au liquide ou aux actifs virtuels, paris systématiques sur tous les issue possibles, schémas de mise automatisés, usage répété de VPN, création de comptes multiples sous de faux noms et tentatives de contourner la diligence client.
Le cas britannique et la montée du risque
En parallèle, le Gambling Commission a récemment reclassé le secteur du logiciel de jeu au Royaume-Uni à un niveau de risque « modéré » en matière de blanchiment et de financement du terrorisme, une hausse par rapport à sa précédente évaluation.
Le mois dernier, le Labour Party a appelé à une enquête sur Tether.bet, société de jeu non licenciée désormais défunte. Des allégations ont porté sur George Cottrell, soutien financier de Nigel Farage, présenté comme un « whale » reliant des parieurs VIP britanniques à des bookmakers offshore. Cottrell a nié ces accusations. Fispay, intermédiaire financier britannique détenu par Mowbray Jackson, a également été visé pour avoir, selon les mêmes allégations, fourni des coordonnées bancaires britanniques à certains clients de Tether.bet. Jackson a, lui aussi, démenti.
Appel à la coopération internationale
« Sans sauvegardes robustes, ces secteurs peuvent devenir des portes d'entrée attractives pour les fraudeurs, les blanchisseurs professionnels et les réseaux criminels organisés », a déclaré Giles Thomson, président du FATF.
Thomson a exhorté les gouvernements à prendre note des indicateurs de risque publiés et à mettre en place des réponses proportionnées : renforcement de la supervision, répression des opérateurs illégaux et offshore, coopération internationale accrue et collaboration public-privé approfondie.
Le rapport note que l'unification des réglementations du jeu au sein de l'UE, bien que discutée, reste peu probable en raison des écarts importants en matière de législation et de fiscalité entre États membres. Une telle harmonisation faciliterait néanmoins la lutte contre les circuits de blanchiment transfrontaliers.
Pourquoi c’est important
Pour les lecteurs qui suivent l'évolution des licences et des régimes de bonus des casinos en ligne, ce rapport du FATF change la donne : les opérateurs non licenciés et les circuits de dépôt multiples sont désormais cibles explicites de la surveillance internationale. Les régulateurs européens, déjà sous pression, disposent d'une liste d'indicateurs de risque concrets qui orientera les contrôles à venir. Les plateformes opérant dans plusieurs juridictions devront justifier leurs flux de dépôt et leurs mesures de diligence client face à des exigences qui risquent de se durcir.